Entorno operativo
Laboratorio de cartera
Modelo económico trazable
Del contrato al informe fiscal, sin perder el origen.
Cada compra, cupón o dividendo origina un evento. El evento produce movimientos de efectivo y valores; esos movimientos reconstruyen posiciones, lotes FIFO, contabilidad y conciliación.
InstrumentoContrato
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EventoMotivo
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MovimientosCaja + títulos
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ResultadosFiscal + reporting
02 / Alta inicial
Titular, cartera y cuentas
Esta operación crea conjuntamente al contribuyente IRPF, su primera cartera, una cuenta de liquidación en euros y una cuenta de custodia.
Separación importante
El titular fiscal agrupa el FIFO, aunque mantenga varias carteras o custodios.
03 / Instrumentos
Definición contractual
La cabecera identifica el valor. Sus condiciones económicas viven en una extensión especializada.
Renta fija
QuantLib gobierna el calendario
Frecuencia, base de días, festivos, convenciones, stubs, fecha de pago y amortizaciones construyen el flujo contractual.
Cree o seleccione un bono.
04 / Operaciones
Contratar y liquidar
La contratación crea obligaciones previstas. Liquidar crea los movimientos definitivos y, si es compra, el lote fiscal.
Operaciones recientes
“Liquidar” materializa caja, títulos y FIFO.| ID | Fecha | Valor | Lado | Cantidad | Neto | Estado |
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05 / Posiciones
Estado reconstruido
Valores
Suma de movimientos liquidados.| Cartera | Cuenta | Instrumento | Tipo | Cantidad |
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Efectivo
Calculado por fecha valor.| Cartera | Cuenta | Divisa | Saldo |
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06 / Eventos
Derechos sobre emisiones
El evento define fecha de registro y pago. El sistema mira la posición histórica y crea un derecho por cuenta de custodia.
- Definir evento
- Calcular derechos
- Confirmar pago
- Conciliar efectivo
07 / Control
Contabilidad y conciliación
Liquidar una operación genera un asiento cuadrado. Un extracto bancario se empareja con el movimiento interno por cuenta, fecha valor e importe.
Asientos recientes
Debe = haber en divisa base.| Fecha | Descripción | Debe | Haber | Estado |
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Partidas pendientes
Movimientos del extracto sin correspondencia interna.| Fecha | Cuenta | Importe | Motivo | Estado |
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08 / Fiscal España
IRPF · base del ahorro
Reglas activas
Cargando política…
Lotes fiscales
Saldo vivo y coste; las ventas consumen FIFO por titular y valor homogéneo.| Lote | Cartera | Instrumento | Adquisición | Original | Remanente | Coste fiscal |
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09 / Seguridad
Usuarios y carteras
El administrador tiene acceso global. Cada usuario de cartera solo recibe acceso de consulta u operación a las carteras asignadas.
Usuarios
Estado y ámbito efectivo.| Usuario | Perfil | Carteras | Estado |
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